AML Senior Analyst

Sobre a área

A área de Compliance atua para garantir que o crescimento do Stark Bank aconteça de forma segura, sustentável e alinhada às exigências regulatórias.

Em parceria com as áreas de Negócios, Riscos, Jurídico, Produtos, Operações e Tecnologia, o time desenvolve controles, processos e análises que protegem a instituição, seus clientes e o sistema financeiro, sem perder de vista a eficiência e a experiência de quem está do outro lado.

O desafio

Como Analista Sênior de Compliance , PLD/FT e Onboarding, você terá um papel relevante na construção e no fortalecimento da área em um momento de grande dinamismo e crescimento. Seu desafio será combinar conhecimento regulatório, capacidade analítica e visão de negócio para evoluir os processos de onboarding, KYC, KYB e prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Voce irá:

• Conduzir análises de onboarding, KYC e KYB de clientes pessoa jurídica, incluindo estruturas societárias, representantes legais, beneficiários finais e partes relacionadas;
• Realizar diligências reforçadas em clientes, operações ou estruturas que apresentem maior exposição a riscos;
• Avaliar documentos cadastrais, societários, financeiros e reputacionais, identificando inconsistências, sinais de alerta e potenciais riscos de PLD/FT;
• Elaborar pareceres técnicos e recomendações para aprovação, reprovação, restrição ou aprofundamento das análises de clientes;
• Atuar na classificação e revisão do risco de clientes, considerando atividade econômica, estrutura societária, localização, produtos utilizados, perfil transacional e demais fatores aplicáveis;
• Apoiar o monitoramento e a investigação de operações ou comportamentos atípicos, documentando evidências, hipóteses e conclusões;
• Construir e revisar políticas, procedimentos, manuais, matrizes de risco, critérios de aceitação e controles relacionados a PLD/FT e onboarding;
• Mapear riscos, fragilidades e oportunidades de melhoria nos processos atuais, propondo planos de ação e acompanhando sua implementação;
• Apoiar auditorias, fiscalizações, testes de controles e demandas de órgãos reguladores, garantindo a organização e a consistência das evidências;
• Contribuir para a implementação e evolução de ferramentas, automações e integrações utilizadas nos processos de Compliance;

O que não pode faltar:

• Vivência em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs, bancos digitais, adquirentes, subadquirentes ou empresas reguladas;
• Experiência na elaboração de pareceres, relatórios, políticas, procedimentos e evidências de controles;
• Capacidade analítica para investigar informações, conectar diferentes fontes e tomar decisões com base em riscos e evidências;
• Organização e disciplina para conduzir múltiplas demandas, respeitando prazos e mantendo a rastreabilidade das análises;
• Comunicação clara e capacidade de sustentar posicionamentos técnicos diante de diferentes públicos;
• Autonomia para conduzir análises complexas, propor soluções e avançar em cenários com informações incompletas;
• Perfil colaborativo, com habilidade para construir soluções junto a diferentes áreas;
• Postura crítica, curiosidade e abertura para buscar feedbacks e revisar premissas;
• Orientação para resultados, melhoria contínua e construção de processos escaláveis.

O que aumenta suas chances:

Vivência em ambientes de crescimento acelerado, transformação regulatória ou expansão de produtos financeiros;

Conhecimento de produtos e operações relacionados a Pix, contas de pagamento, cartões, pagamentos, recebimentos e infraestrutura financeira;

Experiência com ferramentas de onboarding, screening, bureaus, monitoramento transacional, case management ou soluções antifraude;

Conhecimento de SQL, ferramentas de visualização de dados ou construção de indicadores;

Experiência com automação de processos, APIs ou integração entre ferramentas;

Participação em auditorias, fiscalizações ou interações com reguladores;

Certificações ou especializações relacionadas a Compliance, PLD/FT, riscos ou mercado financeiro;

Inglês intermediário ou avançado.