Senior AML Analyst (m/w/d)

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Job Title

Senior AML Analyst (m/w/d)

Überblick

Als Senior AML Analyst (m/w/d) übernehmen Sie eine wichtige Rolle bei der Identifizierung, Bewertung und Steuerung von Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs- und weiteren Financial-Crime-Risiken entlang des gesamten Kundenlebenszyklus. Dabei bearbeiten Sie anspruchsvolle KYC-, CDD- und EDD-Fälle, unterstützen bei komplexen Fragestellungen und arbeiten eng mit verschiedenen internen Stakeholdern zusammen.

 

Ihre Aufgaben

• Durchführung von KYC-, Customer Due Diligence (CDD)- und Enhanced Due Diligence (EDD)-Prüfungen für Händler, Geschäftspartner und Unternehmenskunden
• Analyse komplexer Unternehmens-, Eigentums- und Kontrollstrukturen sowie wirtschaftlich Berechtigter und Vertretungsverhältnisse
• Prüfung von Handelsregisterauszügen, Gesellschaftsunterlagen, Beteiligungsstrukturen, Lizenzen und weiteren relevanten Dokumenten aus unterschiedlichen Jurisdiktionen
• Durchführung und Bewertung von Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Prüfungen sowie weiterer Financial-Crime-Sachverhalte
• Identifizierung und Eskalation potenziell verdächtiger Aktivitäten gemäß regulatorischer Anforderungen sowie interner Richtlinien und Prozesse
• Analyse von Händlertransaktionen, Zahlungsströmen und Kundenverhalten zur Erkennung möglicher Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs-, Betrugs- und sonstiger Financial-Crime-Risiken
• Durchführung von AML-Risikobewertungen sowie nachvollziehbare Dokumentation risikobasierter Entscheidungen
• Unterstützung bei Merchant Onboarding, regelmäßigen Kundenüberprüfungen, anlassbezogenen Reviews und Remediation-Maßnahmen
• Enge Zusammenarbeit mit unseren Commercial Teams bei komplexeren Onboarding-Fällen und Beratung zu AML-/KYC-Anforderungen
• Mitwirkung bei der kontinuierlichen Weiterentwicklung von AML-Kontrollen, Onboarding-Prozessen, Risikomodellen, Richtlinien und operativen Abläufen
• Sicherstellung einer vollständigen, nachvollziehbaren und revisionssicheren Dokumentation
• Unterstützung bei regulatorischen Prüfungen, internen Audits und weiteren Compliance-Initiativen
• Fachliche Unterstützung und Coaching von weniger erfahrenen Teammitgliedern sowie Mitwirkung bei Trainings und Wissenstransfer

 

Was Sie mitbringen

• Mehrjährige Berufserfahrung in einem oder mehreren der Bereiche AML, Financial Crime, KYC, CDD, EDD oder Risikomanagement, idealerweise im Zahlungsverkehr, Merchant Acquiring, Fintech-, Banken- oder Finanzdienstleistungsumfeld
• Gute Kenntnisse der relevanten deutschen und europäischen Anforderungen im Bereich Geldwäscheprävention und Customer Due Diligence
• Erfahrung in der Analyse komplexer Unternehmens- und Eigentümerstrukturen sowie wirtschaftlich Berechtigter
• Erfahrung mit Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Prüfungen und der Bewertung potenziell auffälliger Sachverhalte
• Verständnis für den gesamten Kundenlebenszyklus, von Onboarding und Risikobewertung bis hin zu regelmäßigen und anlassbezogenen Überprüfungen
• Ausgeprägte analytische Fähigkeiten und Freude daran, auch bei komplexen Fällen fundierte und nachvollziehbare Entscheidungen zu treffen
• Eine strukturierte, sorgfältige und lösungsorientierte Arbeitsweise
• Gute Kommunikationsfähigkeiten und Freude an der Zusammenarbeit mit unterschiedlichen Fachbereichen
• Fähigkeit, auch in einem dynamischen und regulierten Umfeld unterschiedliche Prioritäten im Blick zu behalten
• Erfahrung mit AML-, Screening-, Case-Management- oder Transaction-Monitoring-Systemen von Vorteil
• Verhandlungssichere Deutsch- und Englischkenntnisse in Wort und Schrift

 

Was wir bieten

• Eine verantwortungsvolle Senior-Rolle im Bereich AML & Financial Crime mit hoher Eigenständigkeit und abwechslungsreichen, komplexen Fragestellungen
• Die Möglichkeit, AML-/KYC-Prozesse, Kontrollen und Risikomodelle aktiv mitzugestalten und kontinuierlich weiterzuentwickeln
• Ein internationales und dynamisches Zahlungsumfeld mit enger Zusammenarbeit mit Compliance, Commercial Teams und weiteren relevanten Fachbereichen
• Flexible Arbeitszeiten im Rahmen einer Gleitzeitregelung
• Die Möglichkeit, bis zu 15 Arbeitstage pro Jahr aus zahlreichen Ländern im Ausland zu arbeiten
• 30 Tage Urlaub pro Jahr
• Attraktive Zusatzleistungen wie betriebliche Altersvorsorge, Aktienbeteiligungsprogramme und Mobilitätsangebote
• Individuelle Weiterbildungs- und Entwicklungsmöglichkeiten
• Corporate Benefits und vieles mehr

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